该实训系统能满足金融、投资等相关业务实训,并满足金融系、投资系、保险系、金融工程系多场景复杂金融实践需求。此平台要求应用计算机信息技术与网络技术搭建与现实金融企业高度相仿的实验教学产品,通过重构实验教学模式、开发优质实验教学资源、推动实验教学方法改革,全面提升学生学习兴趣、培养学生综合实践能力,激活学生金融创新思维,点燃学生创新创业热情。
通过对多场景复杂金融模拟场景的实验,学生能全面掌握商业银行经营的全面经营业务流程,同时能把理论知识与实践应用结合,从而达到增强学生就业竞争能力的目的。此外,该实验软件能提高教师的教学效率、降低教师的操作以及实验对账时间成本,让教师可以有更多的时间用于对学生进行知识的演讲与交流。
采用领先的多点触摸技术(12点触控),虚拟真实的金融市场数据和金融市场环境,具备经典的金融分析模型,要具有趣味性、真实性、专业性、实用性、教学性等。能通过强大多点触控底层技术支持六点以上的各类触摸屏,能够容许6人以上同时操作,在多种场景的数字沙盘下推演决策与分析讨论。借助系统的图表分析引擎,自动读取各种金融数据库的数据,以拖拽方式制作各类经典图表。
系统能模拟商业银行经营中的以下场景:
市场环境模拟:经济环境预测;市场客户违约概率、违约损失概率预测模拟;监管政策模拟;信贷市场模拟;顾客行为模拟;监管机构;第三方咨询机构等模拟。
战略管理模拟:战略规划模拟;竞争策略模拟;SWOT、波特五力模型等战略工具的应用等。
绩效管理模拟:薪酬分配模拟;ROROC、EVA等关键绩效指标的应用等。
全面风险管理模拟:管理决策者风险偏好模拟;信用风险管理、流动性风险管理、市场风险管理、操作风险管理、资产负债管理模拟;各种不同风险计量模型、风险管理技术的应用;风险报告编制与分析等。
经济资本管理模拟:经济资本的预算、计量与配置模拟;资本充足率评估等。
财务管理模拟:费用预算编制、现金流管理、固定资产折旧、筹资方式及财务报表的编制模拟;财务指标的计算、财务分析、财务报告等。
业务活动模拟:存款、贷款等核心业务审批与利息收支管理模拟;同业、投融资、国债等业务模拟;贷款五级分类模拟等。
营销活动模拟:市场开拓、渠道建设、业务推广等活动模拟。
外部监管模拟:资本充足率、拨备覆盖率、存贷比等模拟。
团队管理模拟:团队创建、团队执行力、团队激励等行为模拟。
会计活动模拟:会计记录原始凭证、分类帐、总帐的整个处理过程模拟。
以学生实训为基础,提升学生对金融企业特别是商业银行知识的理解和业务实际操作经验。学生可以自主设定分组银行,并能自主设定小组内的角色职能,且能给不同的角色用户设定系统操作权限。
软件分为教师管理系统和学生实训系统,教师管理系统功能包含但不限于以下模块:上课准备、课程信息、经营控制、市场控制、模板参数管理、排行榜、规则等。学生实训系统功能包含但不限于以下功能:战略规划、机构设置、渠道管理、拨备管理、营销管理、存贷款抢单、金融市场抢单、存贷款业务(包括存贷款计息)、金融市场业务、准备金管理、不良资产处置、折旧、薪酬、银行经营会计核算与会计报表、风险加权资产与风险监管等功能。
《奕·数字化企业经营之道》是为经管类专业学生专门打造的一款专业综合实训平台,它以“情景学习理论”为基础,以数字经济时代的“智能生产制造企业”为模拟对象,应用企业ERP管理思维与数字化思维,通过应用多点触控技术、虚拟仿真技术、大数据可视化技术等多种技术实现对企业涵盖决策层、管理层、业务层三个层次以及战略管理、财务管理、生产管理、采购管理、研发管理、营销管理、团队建设等多个活动主题进行仿真模拟。学生在该平台通过分组对抗、角色体验、团队合作等方式,构建对现代企业的“全景认知”,深度体验数字经济时代一家企业如何实现价值创造的过程。
可以帮助学生站在高层领导的角度,精准把脉企业运营状况,培养战略眼光,形成战略思维,了解企业中数据流、信息流、资金流、物流如何做到协同统一,认识到数据化分析思维和ERP思维对于提升公司管理的价值;可以帮助学生站在中层经理的角度,了解整个公司的运作流程,提高全局和长远策略意识,了解各部门决策对企业业绩产生的影响,同时理解如何运用ERP思维处理各项业务和由此带来的决策的准确性;可以帮助学生站在一线主管的角度,认识到企业资源的有限性和企业一线生产研发等部门之间的紧密联系,从而提升其策略性思考能力,提高与下属沟通技巧;可以帮助学生站在企业员工的角度,从市场、财务、业务、工作流等相关角度深入理解企业资源运营。
多点触控平台共划分为生产中心、物流中心、营销中心、研发中心以及财务中心等5大区域,学生按5~6人划分为不同组,每组分别代表一家不同的现代生产制造企业。每个小组成员将分别担任公司的重要职位,如企业总裁、财务总监、营销总监、生产总监、物流总监等,要连续从事6~8个会计年度的企业经营活动,
每组要在客户、市场、资源及利润等方面进行一番真正的对抗与较量。
以数字经济、“中国制造2025”强国战略为仿真背景,以智能生产制造企业为模拟对象,引入智慧工厂、机器人、工业互联网、资本市场融资、供应链融资、智能仓库、智能物流、绿色生产等现代工业仿真情景元素,使学生体验在新兴技术冲击下的现代企业转型升级及其经营管理全过程,包括:第一,体验利用大数据提高企业效率的“数据驱动”场景;第二,体验智能应用彻底改变工作方式的“智能化”场景;第三,体验通过智能化、机器人极大提升效率的“智能制造”场景;第四,体验按需响应,迅捷迭代“数据赋能”场景;第五,体验应收账款融资、发债、固定资产抵押等“现代化企业融资”场景。学生模拟从创业到做大做强,从自动化生产到智能生产的转型发展中,构建一个高效节能的、绿色环保的、环境舒适的人性化生产生态,深刻体验企业多维度、多层次管理主体的实战演练。
应用多点触控虚拟仿真平台将企业组织结构、关键业务流程与管理职能展示其中,把复杂、抽象的管理理论以直观的方式让学员体验、学习,使学生能够“做中学、学中思、思中悟、悟中创”,同时,通过角色扮演能使学员对所学内容理解更透,记忆更深。多点触控虚拟仿真平台的使用又能让学员“看得见、摸得着”,整个学习过程生动有趣,学生欲罢不能。
多点触控虚拟仿真平台支持12点触控、支持多任务并发、支持多人协作互动,支持多角色同步完成任务。平台倡导任务导向型、团队协同式学习,课程中所有学习任务都必须以团队方式完成,成员之间要充分沟通与协作,实现价值协同、心理协同和工作协同三个层级,才能顺利完成课程学习。
持续的学习注意力是课堂教学的痛点之一。根据美国哈佛商学院有关研究人员的分析表明,人的大脑通过五种感官接受外部信息,吸引学生学习注意力的关键在于视觉,占比高达85%。多点触控沙盘平台再现企业资源时,根据心理学研究结果设置亮度、颜色、方向等注意力关键特征,并引入大量数据可视化技术,有效提高学生的持续注意力、提升学习效果。
团队绩效考核与角色考核相结合的考核方案。考核指标尽可能逼近真实的企业考核指标,以经营能力作为导向,从实践结果、团队合作意识、科学创新能力、财务数据分析能力、发现问题的能力、解决问题的能力等多维度进行综合评价。通过数据客观考核每一位学生的综合素质。
平台采用“平台实验+线上资源”混合式实验模式,开放了与课程相关的丰富线上教学资源,包括理论、视频、案例、习题、实验报告、思政资源等,平台还设置包括讨论情景设置、提出问题、讨论与交流、总结与点评等环节,通过课堂讨论、学生展示等功能,支持学生自主学习、探究学习、合作学习,学生在实验过程中可以随时访问、交流,在提升学生课堂实验效率的同时,使学生的学习体验感大大增强。
实验任务设计中,充分融合创新、创业、创意的“三创教育”,在潜移默化中引导学生开展创新创业实践,全面提升学生“敢闯会创能力”。同时,通过考核指标设计培养学生爱岗敬业的职业素养,引导学生树立社会主义核心价值观。
协助高校探索虚拟仿真实验教学中心建设、虚拟仿真实验项目建设、人才培养模式创新试验区建设、实验教学创新团队建设、应用型改革试点专业建设和实验教学金课建设。
文华学院购买奕·金融多点触控虚拟仿真平台
中央财经大学金融学院与新中国同龄,历经中央财经学院银行科、中央财政金融学院金融系,2003年改制成立中央财经大学金融学院。1997年金融专业被评为财政部部属院校首批重点学科;2001年金融学(含保险学)二级学科被教育部认定为国家级重点学科;2007年本学科再次通过国家重点学科评定并成为学校应用经济学国家级重点学科的重要支撑学科。在2012年教育部学科评估中,中央财经大学应用经济学科位列全国第2名,2017年学校以应用经济学科为主入选“国家世界一流学科建设高校”,并在第四轮学科评估中获得A+等级,并列第一。
2021年7月23日下午,由我院应用金融系“商业银行经营学”课程团队开设的第一期暑期小学期课程——“商业银行运营电子沙盘模拟”顺利结课。该课程目前设置为1学分,16课时;授课教师为陈颖、聂利君、夏聪、朱菲菲;选课学生为金融、会计、管理等相关专业的大二本科学生。这是我院首次开设的电子仿真沙盘模拟专业实验课,也是“商业银行经营学”课程团队开设的第二门模拟体验银行业务类的课程。该课程的顺利开设,也为我院虚拟仿真实验课程体系的进一步建设,提供了坚实的基础。
该课程采用的奕·金融多点触控虚拟仿真平台,运用企业ERP的基本原理,基于“巴塞尔协议”确立的银行全面风险管理思想,使学生通过角色扮演、分组对抗、团队合作等方式,在沉浸式参与体验过程中,“全景认知”银行业务运营的主要过程、涉及的主要部门与岗位分工,体验团队合作的魅力;加深对于商业银行经营管理相关知识、理论的认识,理解商业银行计划与决策、市场营销、风险管理、经营业绩评估等核心部门的基本流程与工作方法,形成银行业务运营管理的总体思维框架,完成从理论到实践、再到理论的上升过程,实现了理论与实际的深度融合。该门课程形式、手段新颖,且融合了“商业银行经营学”、“公司财务”、“风险管理”、“金融营销”、“银行会计”等多门课程的基本知识内容,利于学生形成跨学科的知识体系框架,受到学生欢迎;选课学生参与热情高,在整个实验过程中积极主动,收获颇丰。
在为期四周的课程中,选课学生分别组成了5家银行,各自完成了2期银行模拟经营期和6期银行正式经营期的实验过程。期间,授课教师对于相关课程内容进行了说明,具体讲解了实验的规则与过程,并在实验运行过程中随时与学生沟通、交流。课程最后,学生们分享了自己经营银行的感悟与心得,他们不仅对自己小组银行的经营状况、产生问题及其原因进行了完整清晰的说明和分析,也对课程平台及其软件、课程内容设置等提出了建议和意见。授课团队教师从中也获益良多,实现了“教学相长”的良性循环。
“商业银行运营电子沙盘模拟”课程依托于我院“银行运营电子沙盘模拟实验室”开设。该实验室是在学院领导创新意识的引导与鼎力支持下,经过前期深入调研,历时半年时间于今年6月建立。为了讲好课程,课程团队的教师克服时间紧、任务重等困难,自今年年初开始深入学习、研究实验平台和软件、认真组织课程内容与结构研讨,全力以赴,并最终顺利完成课程。四位授课教师表示:未来会认真总结经验,继续探索实践,力争将其打造成为我院标杆性的实验类专业课程。
学校利用该平台为金融工程专业开设专业实验课,以及为全校经管专业学生开设职业选修课。课程深受学生喜爱和追捧,自开课以来,始终在学生评教中名列全校前10。
广东金融学院奕金融课程团队现为广东省省级实验教学团队,2019年课程被认定为省级线下一流实验课程,基于平台开发的《商业银行流动性虚拟仿真项目》被认定为国家级首批经管类虚拟仿真一流课程。2019年,黄达人等教育部专家实地考察实验室后做出 “该实验教学平台以金融跨学科实验教学改革创新为突破口,以强化学生高阶能力培养为核心,重点提升学生解决复杂问题的综合实践创新能力上有明显效果”的高度评价,依托平台进行的教学改革获得广东省教学成果一等奖。
目前,广东金融学院数字金融研究中心将与硕研科技围绕该平台在教学资源开发、教学设计和实践,教材编写、师资培训、金融人才能力模型构建等多个方面携手展开合作,共同致力于新文科背景下的复合型、应用型金融人才培养。
山东农业大学金融学专业为省级一流本科专业建设点、山东省高水平应用型立项建设本科专业(群)。应用奕·金融多点触控平台,面向金融专业的大三本科学生假期开设——“金融沙盘校内仿真综合实训课”,课程设置为2学分,32课时。
该校 “金融学教学团队”评价该课程是山东省内院校首次充分发挥多点触控教学设备多角色协同、多小组博弈的特色优势,通过多回合的深度实训,重塑人才培养模式。可以让学生熟悉金融企业运营的相关规则和制度;掌握金融企业的运营管理流程、主要业务、关键岗位职责。课程能有效解决了学生进入金融企业实习难、实习质量不高的困境。
武汉学院金融学专业开设于武汉学院建校之初,2010年被湖北省教育厅评为省级重点培育专业。2020年获批省级一流本科专业建设点。金融学专业不断更新教育理念,以金融人才需求为导向,理顺金融学专业课程体系,实施理论教学和实践教学改革,既注重理论知识的讲授,更注重学生实践能力的培养,着力建设丰富的校内外实验、实习、实训基地,形成了应用型人才培养的特色。在金融学专业的人才培养方案中,实验实践类课程在专业课程中占比达到了50%,并在金融学实验课程群的基础上创立了金融实验创新教学团队。
2020年我院建成了120平方米的奕﹒金融-多点触控虚拟仿真实验室,并引入了奕.金融多点触控平台,开设《金融沙盘实训》课程和实验项目,极大推动了特色实验课程的建设。奕.金融多点触控虚拟仿真平台将商业银行组织结构、主要业务流程与管理职能展示其中,把复杂、抽象的管理理论以直观的方式让学生体验、学习,使学生能够“做中学、学中思、思中悟、悟中创”,同时,通过角色扮演能使学生对所学内容理解更透,记忆更深。该课程能全面提升学生实践操作能力、沟通协调能力、专业知识应用能力、综合决策能力、系统思维能力、个人执行力、创新能力等多方面能力。该课程自开设以来深受学生喜爱和好评,学生普遍反映学习兴趣极高,在专业素养和团队协作能力等方面都获得了提升。
奕.金融多点触控仿真实训平台和硕研科技的的商业银行综合实训平台、信贷风险管理系统和国际结算硕研教学平台,形成了一套多层次、递阶性的特色实验课程体系,支撑起从金融业务实操、金融机构管理决策上升到宏观经济分析的三层次逐级深入的金融实验教学模式,有助于培养复合型、创新型、应用型高素质金融人才。
武汉学院金融与经济学院和硕研科技展开了全面深度合作。双方共同组织过多次校企合作会谈,在实践条件和实践基地建设方面开展了产学合作协同育人项目《奕.金融-多点触控虚拟仿真实训基地建设》,并签订了实习基地协议,产教融合取得了实质进展。在未来,双方会进一步致力于高质量金融人才的培养。
《大数据可视化分析平台》旨在提升经管类学生数据分析工具应用与金融实际业务场景相结的综合实践能力,深刻体验领悟商业数据分析如何实现价值创造。
课程内容主要由两部分构成:一是可视化分析软件工具学习。结合金融企业具体实例,使学生熟练掌握金融行业常用的近20种可视化图形的特征、功能和制作。二是金融数据可视化分析。以完整的金融企业经营案例为例,通过学生对金融机构包括从业务、风险、市场、同行等多维度、多主题的数据进行挖掘、可视化展示,深刻理解金融企业各种经营指标的内涵以及指标之间的相互联系,从而形成一定的数据思维;通过对企业的整体画像,建立对金融机构经管的全面、整体性认知,深刻理解金融企业“安全性、流动性、盈利性”的“三性”统一;通过对指标的解读、预测与分析,提升学生的数据洞察力、分析判断力和管理决策力。
系统帮助学生查看并理解数据、大数据和决策支持,实现大数据快速分析、可视化并分享信息。通过导入实际案例数据,训练学生在实际业务中如何利用商业智能技术分析问题,解决问题的能力。能有效提升学生大数据处理于数据分析及挖掘能力,助力学生未来成为优秀的数字化管理师、数据分析师或者一流管理工作者。